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為什么在香港銀行開公司賬戶會(huì)失???如何成功辦理香港銀行開戶?

香港銀行開戶
來源: 閱讀:1962次 時(shí)間:2020-11-10

1、公司無商業(yè)實(shí)質(zhì),即銀行不知道你是做什么的

在客戶開戶時(shí),我們都建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向銀行說明,其身家清白是正規(guī)生意人,以此作為客戶在商業(yè)上的佐證文件。

所謂商業(yè)證明文件,可以參照如下:

(1)在其他地區(qū),或者已有的公司注冊存續(xù)文件(如國內(nèi)公司的注冊資料);

2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);

3)公司網(wǎng)站、卡片;

4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等等。

建議客戶將自己的財(cái)務(wù)資料按月整理歸檔,交由專業(yè)人士做賬。因?yàn)殂y行有可能哪天會(huì)要求你提供會(huì)計(jì)報(bào)告來證明你的商業(yè)實(shí)質(zhì)。

2、賬戶長期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài),即賬戶資金運(yùn)作極少

客戶開完賬戶后得保證賬戶里面有一定的資金量,否則銀行也極有可能停用你的賬戶。

以香港HSBC銀行為例,客戶的銀行賬戶如果過去3個(gè)月平均結(jié)余數(shù)低于5萬港幣,會(huì)產(chǎn)生100港幣的月費(fèi);再者如果賬戶在1年都沒有活動(dòng),會(huì)產(chǎn)生250港幣的不動(dòng)戶口服務(wù)費(fèi)。

3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè),除非已有執(zhí)照

4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國不能是政治高危國,或受制裁國家

針對以上導(dǎo)致香港銀行賬戶開不了或銀行要求關(guān)閉賬戶的因素,我們給出以下建議: 

1、保持賬戶活躍,資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù); 

2、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面以及列舉了,那以及開立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢? 

1)公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表,以香港公司為例,香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明(銀行在反洗錢調(diào)查過程中,這是最好的證明);

2)每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報(bào)表,更換新的商業(yè)登記證);

3、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國家發(fā)生商業(yè)往來;

4、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉,導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。

客戶在香港開賬戶時(shí),大部分都選擇匯豐銀行,下面以匯豐銀行做簡單的介紹??蛻羧绻趨R豐開戶不成功,一般銀行會(huì)以行政原因拒絕,但不會(huì)告知客戶具體原因。

匯豐開戶失敗有以下幾種可能:

1、您的產(chǎn)品銷售地受到美國管制;

2、您做的產(chǎn)品是在高危國家;

3、您的產(chǎn)品是特殊產(chǎn)品,如環(huán)保等;

4、您的公司名稱里面帶有特殊字眼;

5、您做的是特殊行業(yè),如房地產(chǎn)和證券(需要額外牌照);

6、您的公司名稱如叫做匯豐什么之類的;

7、您的年齡太小。

客戶如果到匯豐開戶被拒,可以選擇以下應(yīng)對方法: 

1、購買匯豐理財(cái)產(chǎn)品(基金或保險(xiǎn)),提高公司在匯豐的信譽(yù)度,即可再次開戶成功;

2、重新注冊一家新香港公司,并選擇專業(yè)的代理幫其預(yù)約并陪同重新開戶;

3、選擇其他銀行辦理開戶,如:恒生、中行、東亞、渣打、大新等;

4、如之前是因?yàn)闆]有提供業(yè)務(wù)證明/地址證明給銀行的,可以先在國內(nèi)銀行開戶,等有結(jié)單等貿(mào)易證明再申請匯豐賬戶。

隨著香港匯豐銀行賬戶越來越難開,已經(jīng)開下賬戶的朋友在慶幸的同時(shí)也要管理好自己的賬戶,沒有開下賬戶的也不要灰心,在香港本土賬戶里面還有其他幾家不錯(cuò)的銀行,比如:恒生,渣打等以及內(nèi)地的離岸賬戶。

 

以上內(nèi)容供您參考,希望能幫到您。

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